揭秘贩卖对公账户背后的内幕警方重拳出击阻断灰色产业链

显示全部楼层 · 2020-5-12 16:41:15

当你有一家公司，**朋友会很轻松；要是你有5个公司，找老婆简直跟开挂一样，而我就厉害了，我就是那个卖挂的人。

——老板，买挂吗？

   上个月，90后小亮（化名）带上身份证来了趟杭州，只靠签签字，到银行露露脸，不用干活，几天时间就赚了5000块......天下竟有如此“美差”？

   一、身份证外借当法人，能免费“游杭州”+5000元酬金？

   原来在一个月前，小亮无意间在微信兼职群里看到了一则招工广告，广告上说不用辛苦工作，带上身份证来趟杭州，做法人代表，只需配合老板拿到营业执照、注册对公账户。五家公司手续办好能拿5000元，还包吃包住包往返交通。

   这样的美差，简直是天上掉馅饼，正愁打游戏没钱买装备的小亮动了心，加了微信群里姚某成。

   姚某成立即拉了一个名为“小亮公司核心团队”（化名）的微信群，群里的工作人员樊某很快将小亮接下来的“行程”安排妥当：“第一天由小A跑腿办理营业执照，第二天由小B陪同背诵、练习银行注册对公账户的‘话术’，第三天......”，并且专车接送，这待遇不亚于小说里的霸道总裁。小亮心里乐呵呵，第二天就从老家山东出发，开启杭州之旅。

   几天后，签完字，露完脸，5套沉甸甸的公司ZJ办好了。小亮领了钱，正准备回家，突然被杭州的民警“请”进了**做调查。

   二、贩卖对公账户背后隐藏巨额利润

   经调查发现，有一波不法分子正在网上有偿招募人员充当企业法人代表。做企业的法人代表，这原本是要承担风险和责任的工作，也被他们说的是轻轻松松就能挣钱的事儿。那么问题来了，哪些地方需要用到这些公司ZJ？

   原来在网络支付业务爆发式增长的背景下，各类犯罪违法活动从线下悄悄地转至线上。涉案资金流转方式随之网络化，迅速催生了非法网络支付这一新兴网络犯罪形态。

   三、下城警方重拳出击，阻断灰色产业链

   2020年4月初，下城警方根据市局刑侦支队流转的线索，发现以姚某成、田某、樊某东等人为首的多个团伙，由姚某成团伙、田某团伙互联网招募法人，并通过樊某东团伙在杭州的公司办理公司营业执照和银行对公账户，后贩卖给电信诈骗团伙使用的灰色产业链。

   对此，下城警方高度重视，迅速成立专案组展开调查。通过各部门联合侦查和研判，2020年4月24日清晨，在市局刑侦支队的统一部署指挥下，下城警方在山东、安徽、杭州等地布置60余名警力开展集中抓捕，成功抓获了以樊某东、姚某成、田某等人为首的非法买卖银行对公账户犯罪集团。共抓获嫌疑人19人，经审查，犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳，现刑拘10人，取保候审9人。

   经侦查，发现该犯罪集团自2019年初就开始在杭州注册大量空壳公司并贩卖对公账户。今年3月份，仅仅一个月的时间，这个非法买卖银行对公账户团伙就招募了20个法人，注册营业执照和开设对公账户一百余家，涉及杭州萧山、余杭、上城、下城等多个城区，其办理和贩卖的对公账户已经涉及广西、重庆、河南、浙江等多个省份的电信诈骗案件十余起，涉案金额达上百万元。

   无独有偶，4月15日下城警方根据线索，再发现以徐某财、王某军等人为首的团伙，正在以同样的手段贩卖银行对公账户。经过专案经营，5月5日至6日，下城警方兵分多路，在上海、安徽、江苏等地开展统一收网行动，抓捕以徐某财、王某军为首的犯罪嫌疑人8人。目前案件正在进一步办理中。经初查，徐某财团伙已招募36个法人、王某军团伙已办理对公账户178个，初步查明涉及案件13起。

   四、标准化操作流程大揭秘

   流程1——社交平台广撒网：

   犯罪嫌疑人姚某成团伙、田某团伙以“7天赚3000元”、“每开户一家公司给付酬金1000元”、“来杭州包吃包住包往返交通”为诱饵，加微信QQ好友、发朋友圈、在几十个微信兼职群大量招募法人；

   流程2——在线注册营业执照：

   一旦有人上钩，樊某东团伙先带着“法人”的身份证复印件和伪造的办公场地租赁协议，去官方网站办事平台注册公司营业执照；

   流程3——编“话术”蒙混过关：

   樊某东团伙准备好一套专门对付银行的“话术”，以开网店为幌子，技巧应对银行工作人员的一系列提问，并提前给“法人”进行突击培训，然后带着“法人”去银行人脸识别、申请银行卡、申领U盾、绑定樊某已准备好的手机号；

   流程4——贩卖“4件套”：

   连同公司营业执照、手机SIM卡、结算银行卡、U盾一起的公司账户“4件套”办好后，这套“价值10000元”的“4件套”通过邮寄、或当面交易的形式，转移到洗黑钱的电信诈骗、网络赌博等犯罪组织手中。

   五、警方提醒

   1、加强防范意识

   妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息，对于废弃不用的银行卡和对公账户，应及时办理销户业务。

   2、切莫以身试法

   买卖银行卡和对公账户涉嫌违法犯罪，切莫贪图小利，走上违法犯罪道路。

   3、主动举报犯罪

   一旦发现有买卖银行卡和对公账户的违法犯罪行为，应及时向GA机关举报，配合GA机关做好调查取证工作，严厉打击违法犯罪。